Retrospectiva Octombrie 2019 | Portofoliul public

In articolul de astazi voi face retrospectiva lunii Octombrie 2019. Voi face aceasta retrospectiva din perspectiva generala a portofoliului cat si din perspectiva fiecarei actiuni in parte.

Voi discuta despre prima vanzare pe care am facut-o in portofoliul public, despre situatia curenta in portofoliul meu public, voi discuta despre ETF-ul in care am investit in Octombrie si apoi despre fiecare actiune detinuta, in parte.

Prima vanzare

AT&T ( simbol bursier NYSE:T ) este prima companie pe care am vandut-o din portofoliul public. Am cumparat 17 actiuni in Mai la pretul mediu de 30.52$

In mai putin de 6 luni cresterea AT&T a fost de 30% ( inclusiv dividendele). Am vandut pe 1 Noiembrie 2019 cele 17 actiuni la pretul 39.00$ pe actiune.
Desi mai exista loc de crestere pentru AT&T sunt evident incantat de decizia pe care am facut-o.

Mai multe despre situatia AT&T, de ce am vandut acum si ce am sa fac cu banii gasiti aici.

Situatia contului

In prezent in portofoliul public detin 4 ETF-uri de actiuni (IWDA, IDUP, SPY4, UDVD), 1 ETF de obligatiuni (JPEA) si 2 companii individuale (WBA si SKT). Suma de bani neinvestita pe care o aveam in cont la 31 Octombrie este de $511.88. Ea reprezinta depunerea pe luna Noiembrie. Banii pe care i-am incasat pe actiunile AT&T pe care le-am vandut au intra abia in 1 Noiembrie si se regasesc in raportul pe luna viitoare.

Evolutia S&P 500 in Octombrie (sursa: Yahoo Finance)

Luna Octombrie a fost o luna buna din punct de vedere al investitiilor. Indicele S&P 500 (pe care eu il consider foarte important) a crescut aproape toata luna. Nivelul la care a incheiat luna a fost cel de 3037 puncte .

In continuare veti gasi cateva imagini care sunt luate dintr-un raport primit de la broker si care arata situatia contului. Click pe imagini pentru a le mari.

Evolutia portofoliului in Octombrie (reprezentare grafica).

Portofoliul meu public a crescut de la $4,189.91 pana la $5,286.41 in aceasta luna ( pe 1 Noiembrie avea valoarea de $5,354.09). Cresterea s-a datorat atat depunerilor ($1000 depusi in cont pentru ca am depus atat pentru luna Octombrie cat si pentru luna Noiembrie) cat si cresterii de capital ( $61.99 crestere). In luna Octombrie am primit dividende de $5.36 USD si s-au inregistrat dividende de $12.35 (pe care le voi primi in viitor).

Net Asset Value pentru portofoliul public

Trebuie sa remarc ca in Octombrie am atins o tinta foarte importanta. Am trecut de jumatatea drumului in provocarea pe care mi-am lasat-o. Este pentru prima data cand depasesc pragul de $5.000 in acest cont.

Dividende in Octombrie

Schimbarea in dividendele acumulate

Ce ETF am cumparat in Octombrie?

Raportul banilor din cont si pozitiile deschise

ETF-ul cumparat in Octombrie este ETF-ul “S&P 400 U.S. Mid Cap UCITS ETF” de la SPDR. Este un ETF cu acumularea dividendelor si se gaseste pe bursa cu simbolul SPY4. Am cumparat 9 actiuni la acest ETF in data de 16 Octombrie la pretul de 56.45 pe actiune. In total am platit $508.00. Pentru ca in cont la momentul cumpararii aveam prea putini bani ca sa acopar toata tranzactia (inclusiv comisioane) a trebuit sa vand 3 actiuni la JPEA. Brokerul a vandut aceste 3 actiuni automat ele fiind cele mai ieftine actiuni din portofoliul meu. Situatia nu ma afecteaza prea mult, impactul asupra portofoliului meu este minim si mi-l asum. Alternativa ar fi fost sa cumpar doar 8 actiuni la SPY4, lucru pe care nu l-am vrut.

Obiectivul acestui ETF – SPY4 – este sa urmareasca performanta companiilor de marime medie din SUA . Planuiesc sa tin foarte mult timp acest ETF in portofoliul meu public, el va fi o prezenta permanenta intre pozitiile mele si voi adauga la acest ETF in functie de cum creste portofoliul meu. Alocarea tinta pentru acest ETF este de 10-15% din intregul portofoliu si imi doresc sa ajung la aceasta alocare atunci cand ating $10.000 USD in cont.

Evolutia fiecarei actiuni in parte

Evolutia contului in Octombrie

AT&T (NYSE:T)

Am vandut actiunile pe care le detineam la AT&T cu un profit brut de 30%. Mai multe informatii despre asta gasiti aici.

UDVD – SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF

Valoarea cea mai mare din portofoliul meu este in ETF-ul UDVD. Am 17 actiuni cumparate la pretul mediu de $54.94. La final de Octombrie actiunile valorau $934.10 si pretul unei actiuni era $57.37. Profitul pentru aceste actiuni este de $41.12 si inseamna 4.41%.

Nu am de gand sa maresc suma investita in UDVD in Noiembrie.

JPEA – iShares J.P. Morgan $ EM Bond UCITS ETF

JPEA este singurul ETF care investe in obligatiuni din portofoliul meu. La inceputul lunii aveam 95 actiuni. Brokerul mi-a vandut 3 actiuni din cele detinute pentru a putea finanta cumpararea din Octombrie. Pretul mediu la care am platit o actiune de JPEA este de $5.55. In prezent o actiune valoreaza $5.67. Profitul pe care l-as fi obtinut daca as fi vandut la 31 Octombrie toate actiunile pe care le am la acest ETF ar fi fost de 11.53% si ar fi insemnat 2.26% din suma investita.

Voi pastra pozitia la JPEA intacta pe moment, in Noiembrie nu voi schimba aceasta pozitie.

IWDA – iShares Core MSCI World UCITS ETF

IWDA este un ETF oferit de iShares care inglobeaza peste 1500 companii din intreaga lume – considerata dezvoltata. Am in prezent 9 actiuni la acest ETF. Profitul – nerealizat – pe acest ETF era de $19.75 si era echivalent cu 3.83% din valoarea investita. Fata de luna trecuta IWDA a crescut destul de bine.

Deocamdata nu voi adauga noi actiuni la IWDA. Iau in considerare pe viitor sa adaug noi actiuni. La fel iau in considerare ca pe langa IWDA sa aduc in portofoliu si un ETF care sa replice indicele S&P 500.

IDUP – iShares US Property Yield UCITS ETF USD

In portofoliul meu am simtit nevoia sa am un ETF care sa investeasca special in partea de imobiliare. Astfel am cumparat IDUP care se concentreaza pe imobiliare in SUA si care mi-a adus pana acum un profit de 4.15% din momentul cumpararii. Suma de bani investita in IDUP a fost de $491.08 si cele 16 actiuni pe care le detin in prezent valorau la 31 Octombrie $511.52

Deocamdata nu voi adauga noi actiuni la pozitia mea IDUP.

SKT- Tanger Factory Outlet Centers Inc.

Tanger Factory Outlet este un REIT pe care l-am adaugat contului meu pentru a mari expunerea pe imobiliare – sectorul comercial. Am cumparat 31 actiuni la SKT cu pretul mediu de $16.06 pe actiune. In prezent pretul este de $16.12 pe actiune si profitul era de 0.36% din suma investita. SKT este o companie care ma astept sa creasca pe termen lung si care imi aduce un dividend foarte stabil si consistent in portofoliu.
Actiunile SKT au crescut foarte bine in Octombrie dupa ce la inceputul lunii eram pe minus fata de suma de bani pe care o platisem initial pentru ele.

Nu iau in considerare sa vand actiunile detinute la SKT inca decat daca pretul creste foarte mult in perioada urmatoare SAU daca dividendul va fi taiat. Nu ma astept sa se intample asta in Noiembrie.

WBA – Walgreens Boots Alliance Inc

Am cumparat WBA in luna August a acestui an. In 31 Octombrie cele 10 actiuni pe care le aveam la WBA valorau fiecare $54.78, cu 8.33% mai mult decat valorau in momentul in care le-am cumparat.

Nu planuiesc sa modific pozitia la WBA decat daca actiunile ajung in zona de $70-$75. In aceasta situatie le voi vinde pentru a investi banii in alta parte. Nu ma astept ca acest lucru sa se intample in Noiembrie.

SPY4 – SPDR S&P 400 US Mid Cap ETF

In luna Octombrie am cumparat 9 actiuni la acest ETF. Pretul mediu a fost de $56.45. Am discutat mai mult despre SPY4 aici.

Nu ma astept sa adaug in Noiembrie noi actiuni la acest ETF dar pe viitor cu siguranta voi mari pozitia in momentul in care valoarea totala a portofoliului meu va fi mai mare.

Depunerea pentru Noiembrie 2019

Suma de bani (500 dolari) pentru luna Noiembrie 2019 intrat deja in contul meu. Banii se regasesc in rapoarte. Ii voi folosi pentru a cumpara un ETF in portofoliul meu.

Voi anunta pe canalul meu de Patreon ce anume am cumparat exact cand voi face aceasta cumparare. Am să revin cu un articol și cu un video si pe blog la cateva zile dupa ce fac cumpărarea pentru luna Noiembrie in portofoliul public.

Banii care au provenit din vanzarea actiunilor AT&T este posibil sa ii folosesc pentru a cumpara un alt ETF (diferit de cel pentru Noiembrie) sau pentru achizionarea de actiuni la o companie noua. Am cateva companii pe lista scurta dar in ultimele zile piata a crescut foarte mult si nu sunt sigur ca acele companii mai au o diferenta atat de mare intre valoarea la care se tranzactioneaza si valoarea pe care eu o consider corecta. Trebuie sa analizez acest lucru si sa decid cum investesc banii respectivi.

Disclamer:

Nu sunt consultant sau planificator financiar. Tot ce scriu atât în acest articol cat și pe blog nu este altceva decât opinia mea personala. Înainte să iei decizii de orice natura iți recomand să discuți cu un consultant financiar care să te ajute să iți atingi scopul.
Sunt banii tai și este treaba ta ce faci cu ei. Spor!

Stefan
Follow me
Latest posts by Stefan (see all)

5 Replies to “Retrospectiva Octombrie 2019 | Portofoliul public”

  1. Salut!
    Iti citesc blogul frecvent pentru ca de 5 luni am inceput sa fac si eu acelasi lucru ca tine: “sa investesc o suma lunar pe termen lung pentru batraneti linistite”. Am un portofoliu ceva mai amre decat tine si folosesc ca brooker etoro. Am cateva intrebari:

    1. Pe termen lung, batranete, crezi ca brokerul tau sau al meu va mai exista in 20-30-40 de ani?
    2. Ce se intampla cu fondurile mele daca brokerul da faliment? Am citit aici: http://www.forexscamalerts.com/etoro-forex-broker-review si pe diverse alte platforme ca sunt protejat la depozite in valaore de 20k usd sau euro. Depozite adica banii care nu sunt investiti? Sau asta include si actiunile cumparate?
    3. Eu cumpar cam 90% stocks/ETFs si 10% crypto cu 1x levier, deci achizitionez the underlying asset. Acesta devine al meu in caz de faliment sau il pot pierde?

    Multumesc frumos pentru ajutor si inspiratie!

    1. Salut!
      In primul rand felicitari pentru portofoliu. NU stiu cum este la etoro (nu folosesc) DAR :
      1) Nu imi fac probleme legate de acest lucru. Actiunile cumparate la brokerul pe care il folosesc eu sunt pe numele meu si se pot transfera la nevoie.
      2) Fondurile sunt asigurate in functie de broker (unii asigura mai mult, altii mai putin – ca valoare). Banii respectivi nu se refera la actiunile detinute (de obicei) ci doar la banii cash din cont.
      3) Nu investesc in Crypto, nu stiu care e situatia acolo.

      Eu zic sa intrebi direct brokerul tau legat de aceste probleme. Intrebarile sunt legitime si merita un raspuns corect si complet, direct de la sursa. Ei iti pot da informatiile cele mai corecte.

      1. Mulțumesc frumos. M-am lămurit și o să las asta aici că poate mai citesc și alții: la etoro, brokerul deține acțiunile în numele tău, deci în caz de faliment al brokerului, ele sunt lichidate imediat pentru că sunt ale lui, nu ale tale! Tu ești asigurat prin CySEC până la 20k euro.

        Revenind la subiect, mă interesează un broker mai mare la care pot să țin banii pe termen lung fără emoții. Chiar aseară am primit un mail de la ei în care ziceau că nu mai au comisioane la Lite. Știi ceva?

        https://imgur.com/a/BYTmF1V

  2. Salut,

    Ce platforma/broker folosesti pentru a tranzactiona?
    Eu momentan sunt la stadiul de Tradeville dar ma intereseaza si ceva expunere externa.

    Multumesc si mult succes pe viitor.
    Update urile tale sunt de mare ajutor

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *